Principios de inversión de LagunAro, EPSV
Basamos nuestra estrategia en principios de inversión sólidos que guían la gestión de los fondos, asegurando un enfoque responsable y adaptado a las necesidades de cada tipo de prestación. A continuación, detallamos los principios que rigen tanto el sistema de capitalización como el fondo de reparto.
Declaración de Principios de Inversión (DPI) de Capitalización
La Declaración de Principios de Inversión (DPI) es el documento en el que recogemos los principios y directrices de la política de inversión del Fondo Patrimonial para la garantía de nuestro sistema de pensiones.
La DPI ha sido elaborada por el Consejo Rector conforme a varias normativas y leyes de ámbito regional y europeo.
Este órgano es el responsable de la elaboración, revisión y cumplimiento de esta política, asegurando que las inversiones se ajusten a los principios de seguridad, rentabilidad, liquidez y diversificación, siempre teniendo en cuenta el perfil de riesgo adecuado.
Nuestro modelo de inversión está diseñado con un horizonte de medio-largo plazo. Este enfoque garantiza que las inversiones se alineen con los compromisos futuros, preservando la solvencia y estabilidad financiera necesarias para cumplir con las obligaciones de pensión de las personas socias.
A continuación, se desglosan los principios fundamentales que guían la estrategia de inversión:
Distribución Estratégica de las inversiones
La diversificación es un pilar clave en nuestra política de inversión. Esta estrategia busca equilibrar el riesgo y la rentabilidad a través de la asignación de los recursos en diferentes tipos de activos financieros.
La cartera de inversión está compuesta principalmente por activos de Renta Fija invirtiendo en Deuda Pública y privada de alta calidad. También incluye activos de Renta Variable enfocada en acciones de alta capitalización de economías desarrolladas y complementada con fondos de inversión. Además, se tiene exposición en Inversiones Alternativas como fondos de rentabilidad absoluta (Hedge Funds), capital privado, fondos inmobiliarios etc. y la posición de Liquidez se mantiene en fondos monetarios y cuentas financieras.
Dado el perfil de riesgo medio se establecen los siguientes límites por cada tipo de activo:
| Cartera | Mínimo | Máximo |
|---|---|---|
| Renta fija | 35% | 60% |
| Renta variable | 15% | 35% |
| Inversión alternativa | 10% | 30% |
| Liquidez | 2% | 15% |
De cara a realizar una gestión global del riesgo asumido, más allá de los límites establecidos para cada uno de los cuatro epígrafes señalados, se establecen limitaciones adicionales que recogemos en el documento adjunto.
Declaración de Principios de Inversión
Principios básicos de inversión del fondo de reparto
La Declaración de Principios de Inversión (DPI) es el documento en el que recogemos los principios y las directrices básicas de la política de inversión del fondo generado con los saldos que acumulan las distintas prestaciones de reparto.
La DPI ha sido elaborada por el Consejo Rector. Este órgano es el responsable de la elaboración, revisión y cumplimiento de esta política, asegurando que las inversiones se ajusten a los principios de seguridad, rentabilidad, liquidez y diversificación, siempre teniendo en cuenta el perfil de riesgo adecuado.
La política de inversión del fondo debe ser de perfil conservador y primar los criterios de seguridad, prudencia y liquidez. En este sentido, el objetivo principal será preservar el capital y obtener una rentabilidad acorde con los tipos de interés de corto plazo.
A continuación, se desglosan los principios fundamentales que guían la estrategia de inversión:
Distribución Estratégica de las inversiones
La cartera de inversión está compuesta principalmente por activos de Renta Fija invirtiendo en Deuda Pública y Privada de alta calidad, así como en fondos monetarios y cuentas financieras a corto plazo.
Dado el perfil de riesgo conservador se establecen los siguientes límites por cada tipo de activo:
| Cartera | Mínimo | Máximo |
|---|---|---|
| Renta fija | 75% | 95% |
| Colocaciones financieras a c/p | 5% | 25% |
De cara a realizar una gestión global del riesgo asumido, más allá de los límites establecidos para cada uno de los dos epígrafes señalados, se establecen limitaciones adicionales que recogemos en el documento adjunto.
Principios básicos de inversión del fondo de reparto
